Auch bei Verrerbung ergeben sich Vorteile!

Stellen Sie sich vor, Sie behalten die Flexibilität bei Ihrem Investmentdepot und können alles abgeltungssteuerfrei vererben. Regelmäßige Gewinnmitnahmen bleiben  steuerfrei. Diese Punkte können wir zusammen führen. Das Ganze natürlich zusätzlich kostenoptimiert. Ein sicheres Konzept, dass sich zunehmender Beliebtheit erfreut.

Vergleich Depots

Herkömmliches Depot

Optimiertes Depot

 

Abgeltungssteuer

Volle Abgeltungssteuer

Halbeinkünfteverfahren

 

Fondskosten

Hohe Verwaltungskosten

ETF Index Fonds

 

Kursgewinne bei Fondswechsel bzw. Rebalancing

Gewinne versteuert

Steuerfreier Tausch

 

Zins- u. Dividendenerträge

Abgeltungssteuer

Keine Abgeltungssteuer während der Haltezeit

 

Vererbung

Volle Abgeltungssteuer für Erben

Komplette Abgeltungsfreiheit für Erben

 

Flexibilität bei Auszahlungen

Jederzeit möglich

Jederzeit möglich

 

Flexibilität bei Einzahlungen

Jederzeit möglich

Jederzeit möglich

 

Mindesthaltedauer

Keine

Keine

 

Insolvenzschutz

Voller Umfang gegeben

Voller Umfang gegeben

 

Depotnutzung ohne den Hintergrund es verrerben zu wollen

Sie können Ihr Depot genau so nutzen wie Sie es bisher getan haben. Bei unserer Variante stellen wir noch sicher, dass evtl. gezahlte Kickback-Provisionen der Fondsgesellschaften an Sie zurück gezahlt werden. Ein weiterer der vielen Vorteile von Honorarberatung.

Konkrete Depotwerte unter Berücksichigung sämtlicher Gebühren

Herkömmliches Depot

Optimiertes Depot

 

Wert nach 1 Jahr

103.117 €

103.468 €

 

Wert nach 5 Jahren

115.258 €

118.369 €

 

Wert nach 20 Jahren

164.452 €

194.048 €

 

Bei Vererbung wird es richtig spannend!

Viele unserer Mandaten haben ihre Strategie so geteilt, dass eine bestimmte Summe zur Vererbung herangezogen wird. Hier hat die Steuergesetzgebung noch einige Vorteile bereitgestellt ohne auf die Vorteile der Flexibilität zu verzichten. Die Zahlen sprechen für sich. Fordern Sie ein Angebot an.

Abgeltungssteuer optimieren!

Konkrete Depotwerte unter Berücksichigung sämtlicher Gebühren

Herkömmliches Depot

Optmiertes Depot

 

Wert nach 1 Jahr

102.347 €

103.468 €

 

Wert nach 5 Jahren

112.476 €

130.206 €

 

Wer nach 20 Jahren

160.339 €

206.684 €

 

Erbschaftsfreibetrag 400.000 € wurde berücksichtigt

     

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