28. April 2021, Avatar of Stefan PflugmacherStefan Pflugmacher

Ruhestandsplanung in Gefahr

Vermögensplanung, Vermögensaufbau

So kann meine Ruhestandsplanung in Gefahr geraten

Leben oder Überleben - das ist hier die Frage.

Sie rechnen mit 500.000 € aus Ihrer Lebens- oder Rentenversicherung. Jedes Jahr ist die Überschussbeteiligung gesunken. In den Letzten Jahre sogar noch stärker gefallen.

Wir machen uns Sorgen um die Auszahlungen.

Wenn uns Mandanten ansprechen und wir die Ruhestandsplanung erstellen, ist der Auftrag meisten klar. Was passiert, wenn die Gesellschaften aufgrund der immensen Summen, die sie in den nächsten Jahren auszahlen werden, gar nicht mehr durchführen können? Eine Lösung könnte sein: Zwangsverrentung der Policen mit Hilfe und Unterstützung der Regierung.

Wie lange reichen meine 500.000 € unter Berücksichtigung der Inflation?

Wenn nun diese Berechnung von uns durchgeführt wird und dann die Versicherung ca. 30% weniger auszahlt, hat der Mandant nicht mehr viele Möglichkeiten, um zu agieren. Was soll er machen? Die Argumentation der Versicherungsgesellschaften: Die Zinsen sind gesunken und der Kapitalmarkt gibt nichts mehr her.

Warum wurde nicht rechtzeitig gegengesteuert und Änderungen vorgenommen?

Ein Grund könnte sein, dass Vermittler, Bank oder Vertrieb nicht den ganzheitlichen Ansatz im Auge gehabt haben. Es wurde nur das Finanzprodukt verkauft und angeboten. Hinzu kommt, dass die Produkte relativ unflexibel sind; das heißt dass keine positiven Veränderungen zugelassen werden können, wie z.B. einen höheren Aktienanteil und Dividenden zu bekommen.

Was kann im Nachhinein noch unternommen werden?

Prüfung einen Rückabwicklung! Das bedeutet, dass man unter bestimmten Voraussetzungen erreichen kann, dass alle eingezahlten Beiträge zurückgezahlt werden und man noch zusätzlich einen Ausgleich erhält. Wir haben in den letzten Jahren hier große Erfolge erzielt.

Wir bieten und empfehlen einen rechtzeitigen Check zu machen.

Unter www.pflugmacher.de/geheimreport  lesen Sie diesen Geheimreport oder fordern Sie direkt eine Überprüfung an. Innerhalb von 24 Stunden bekommen Sie eine Antwort.

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