Eine Bilanz dient dazu festzustellen, wie der genaue Zustand eines Unternehmens ist. Unsere Privatbilanz dient dazu Optimierungen zu erkennen und besser für die Zukunft zu planen. Wir erstellen Ihnen eine Bilanz und besprechen mit Ihnen (oder mit Ihrem Steuerberater) den IST-Zustand. Wo können Stellschrauben geändert werden, die Ihnen Vorteile verschaffen? Wie entwickelt sich Ihr Vermögen in der Zukunft? Gibt es erbschaftliche Änderungen, die berücksichtigt werden sollten?

Sie kennen das vielleicht. Einige Gelder liegen in Ihrem Depot und sind z.B. in Aktienfonds investiert. Sie freuen sich über Dividenden, die Sie bekommen. Nach Ausschöpfung der Freibeträge müssen Sie die Dividenden versteuern. 27,8186% inklusive 8% Kirchensteuer. Das heißt: wenn Sie z.B. 250.000 € investiert haben würden Sie als Beispiel bei unserem Depot mit weltweiter Streuung ca. 4.500 € Ausschüttungen erhalten. Hiervon wird die Bank den Betrag in Höhe von 1.251,83 € direkt an das Finanzamt weiterleiten.

"Wer die Pflicht hat, Steuern zu zahlen, hat auch das Recht Steuern zu sparen" (Zitat von Alt Bundeskanzler Helmut Schmidt)

Die Besteuerung fällt bei Honorarpolicen während der Laufzeit weg. Alle Dividenden bleiben im Depot bzw. in der Police. Da unsere Nettopolicen (ohne Vertriebskosten) keine Storno- und Auflösungskosten haben, kann das eine sinnvolle Alternative zum herkömmlichen Depot sein.

Weitere Vorteile von Honorar-Nettopolicen zur Vermögenssicherung:

• Erstattung von Kickbackzahlungen der Investmentfonds 
• Tägliche Verfügbarkeit
• Flexibel und anpassbar an jeweilige Situationen
• Übergabe von bestehenden Anlagemodellen
• Nutzung von preiswerten ETFs
• Kostenfreie Zuzahlungen jederzeit möglich
• Kostenfreies Switchen
• Keine Abschlusskosten 

Wir wollten immer etwas bieten. Deswegen gibt es bei uns auch nichts von der Stange. Wir entwickeln für jeden einzelnen Kunden eine abgestimmte Finanzplanung. Wir setzen diese auch mit Ihnen um. Wir kümmern uns um die Einrichtung der Depots, um die Rendite Immobilie. Das Ganze machen wir auf Honorarbasis.

Unsere bisherigen Kunden geben uns in den letzten 25 Jahren TOP Bewertungen

Zugegeben, wir können nicht 650 Bewertungen pro Jahr im Internet vorweisen. Wir beraten auch nicht die Masse an Kunden, die z.B. ein Versicherungsmakler oder Strukturvertriebler berät, wo jede KFZ oder Haftpflicht in die Bewertung kommt.

Unsere Fianzplanung und Beratung erfasst den ganzheitlichen Ansatz: erfordert Zeit und Arbeit, aber es lohnt sich. Wir übernehmen die Mitverantwortung für Ihre finanzielle Freiheit.  

Sie können auf vieles verzichten; auf ein Dach über dem Kopf zu verzichten wird schwierig. Also der Markt fürs Wohnen wird bleiben.

Sachwert schlägt Geldwert

Mal angenommen Sie hätten eine Eigentumswohnung gekauft und zum Teil finanziert. Durch die Inflation wird Ihr Darlehen langfristig entwertet. Der Sachwert, also in diesem Fall die Immobilie, wird durch die Inflation aufgewertet. Also wird sie schon durch die Inflation an Wertsteigerung gewinnen.

Wo kaufe ich mir am besten eine Immobilie die noch Erträge abwirft? Diese Frage zu beantworten macht mir besonders Freude da dieses einen Großteil unserer Beratung ausmacht. Zunächst eins:

"Ich laufe dort, wo der Puck sein wird, nicht da, wo er war". (Wayne Gretzky, kanadisches Idol im Eishockey, sagte das mal).

Das muss nicht unbedingt dort sein wo Sie wohnen. Große Städte wie München, Hamburg usw. sind wahrscheinlich schon überteuert. Aufstrebende Städte wie Leipzig, Augsburg etc. werden immer beliebter sind aber noch nicht so im Fokus von Investoren.