Durch andere Verwahrmöglichkeiten Abgeltungssteuer sparen

Unterschiede in der Verwahrmöglichkeit

Steuerliche Betrachtung

Verwahrmöglichkeit A

Verwahrmöglichkeit B

 

Zinsen und Dividendenerträge

Jährliche Abgeltungssteuer

Keine Abgeltungssteuer während der Haltedauer

 

Kursgewinne beim Fondswechsel

Sofortige Abgeltungssteuer

Keine Abgeltungssteuer

 

Berater Entgelte

MwSt. pflichtig

Nicht MwSt. pflichtig

 

Vererbung

Volle Abgeltungssteuer für die Erben

Komplette Abgeltungsfreiheit für die Erben

 
       

Unterschiede in den Depotwerten (inklusive Gebühren)

Konkrete Depotwerte bei Auszahlungen an die Erben

   

Wert nach 1 Jahr

102.347 €

103.468 €

Wert nach 5 Jahren

112.476 €

130.206 €

Wert nach 20 Jahren

160.339 €

206.684 €

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