Nettopolice oder Depot?

Wie Sie Schutz und Flexibilität für eine entspannte Anlage-Zukunft bekommen!

Ihre wesentlichen Kostenvorteile:
•    Keine Abschlusskosten
•    unter 100 €uro Verwaltungskosten p.a.
•    "Switch" und "Shift" kostenfrei per TAN-Verfahren
•    Kostenfreie Zuzahlungen und Entnahmen
•    Keine Stornogebühren
•    Keine Stornofristen
Ihre wesentlichen Steuervorteile:
•    Abgeltungsteuervorteile auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne
•    Fondsüberschüsse sind zu 100 % abgeltungsteuerfrei
•    Halbertragsbesteuerung bei Kapitalauszahlung
•    Im Todesfall komplett steuerfreie Auszahlung der Gewinne
Ihre wesentlichen Handling-Vorteile:
•    Tägliche Verfügbarkeit per Onlineorder mit TAN-Verfahren
•    Transparenz bei Produktkosten und Vergütung
•    Übertragung bestehender Fondsdepots möglich

Steuerliche Optimierung Ihrer Altersabsicherung

Hier ein Beispiel: Monatsbeitrag 500 € und eine einmalige Zuzahlung von 10.000 €.

500 mtl. 10.000 € Zuzahlung

Depot A 7% p.a. (1,5% Dividende)

Nettopolice 7% p.a. (1,5% Dividende)

Differenz zu Ihren Gunsten

Guthaben 10 Jahren

97.125 €

104.092 €

6.967 €

Guthaben 15 Jahren

162.213 €

180.870 €

18.657 €

Guthaben 20 Jahren

248.135 €

288.300 €

40.165 €

Guthaben 25 Jahren

361.579 €

438.620 €

77.041 €

Guthaben 30 Jahren

511.381 €

648.941 €

214.601 €

Steuerliche Optimierung

Dadurch, dass keine Abgeltungssteuer auf Dividendenauszahlungen während der Laufzeit berechnet wird, erhöht sich der Zinseszinseffekt. Dieser positive Effekt gilt auch für die Gewinnmitnahmen während der Laufzeit.

Steuerliche Betrachtung

Depot Klassisch

Nettopolice

 

Zins- und Dividendenerträge

Jährliche Abgeltungssteuer

Keine Abgeltungssteuer während der gesamten Haltedauer

 

Rebalancing Kursgewinne bei Fondswechsel

Sofortige Abgeltungssteuer

Keine Abgeltungssteuer

 

Vererbung

Volle Abgeltungssteuerlast für die Erben

Komplette Abgeltungsteuerfreiheit für die Erben

 

Steuererklärung

Einzelaufstellung

Keine Einzelsteueraufstellungspflicht

 

Wie sieht es mit der Flexibilität aus?

Wenn Sie z.B. zwischendurch Kapital benötigen? Keine Problem; Auszahlungen sind jederzeit möglich!

Flexibilität

Depot Klassisch

Nettopolice

 

Entnahmen

Täglich per Onlineorder

Täglich kostenfrei per Onlineorder

 

Anzahl der möglichen Fonds

ca. 4.000

ca. 4.000

 

Einzahlung

Täglich per Order

Täglich kostenfrei per Onlineorder

 

Mindeshaltedauer

Keine

Keine

 

Auszahlungen

Täglich per Order

Täglich kostenfrei per Onlineorder

 

Sicherheit und Komfort

Sie genießen den gleichen Sicherheitsstandart wie bei einem Bankdepot. Jede Police wird zusammen mit einem erfahrenen Berater zusammengestellt.

Sicherheit und Komfort

Depot Klassisch

Nettopolice

 

Insolvenz des Anbieters

Sondervermögen nach InVG

Sondervermögen nach InVG

 

Depoeinsicht

Onlinezugang

Onlinezugang

 

Fondsauswahl

Mit erfahrenem Berater zusammen

mit erfahrenem Berater zusammen

 

Kostenfreie Erstberatung

Erstberatung anfordern

Referenzen

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