Worin bestehen die wichtigsten Unterschiede bei Indexfonds?

Wie unterscheiden sich Indexfonds?

Eine Betrachtung der Flexibilität und Effektivität mit Fokus auf Dimensional Fonds.

In den letzten Jahren hat sich gezeigt, wie wichtig Flexibilität in einem weltweiten Assetklassen ETF sein kann. Vor allem der MSCI (ehemals Morgan Stanley Capital International) Index, der aus 1752 Titeln besteht, bietet interessante Einsichten in die Funktionsweise von Indexfonds.

Ein entscheidender Aspekt ist der Austausch von Aktien innerhalb des Index. Wenn eine Aktie im MSCI Index ausgetauscht wird, müssen alle Fondsmanager weltweit diese Aktie aus ihren nachgebauten MSCI ETFs verkaufen. Diese Verkäufe führen zu Gebühren, sowohl beim Verkauf der Aktie als auch beim Kauf der neuen Titel. Darüber hinaus müssen die Fondsgesellschaften auch Gebühren für die Nutzung der MSCI Marktindizes bezahlen. MSCI ist ein amerikanischer Finanzdienstleister mit Sitz in New York.

Eine interessante Alternative zu den herkömmlichen Indexfonds bietet die Gesellschaft Dimensional Fonds, die vor 41 Jahren begann, mit Wissenschaftlern zusammenzuarbeiten. Die Zielsetzung war eine breite Diversifizierung, ein flexiblerer Anlageprozess und eine höhere Renditeerwartung zu erreichen.

Die Zusammenarbeit mit Wissenschaftlern ermöglicht eine hohe Liquidität, die besonders bei Entnahmeplänen wichtig ist, um langfristige Auszahlungen sicherzustellen. Durch eine hohe Liquidität können Kapitalentnahmen über einen langen Zeitraum reibungslos und zuverlässig erfolgen.

Betrachtet man die Effektivität der Dimensional Fonds im Vergleich zu anderen Investmentgesellschaften, wird schnell deutlich, dass das Unternehmen 2022 ein verwaltetes Vermögen von 584 Mrd. Euro aufweisen kann und weltweit rund 1.500 Mitarbeiter beschäftigt. Zudem hat das Unternehmen in den letzten 41 Jahren ein kontinuierliches Wachstum verzeichnet.

Im Vergleich dazu beschäftigt allein die Deutsche Bank für ihr Investmentbanking 7.200 Mitarbeiter bei einem verwalteten Vermögen von 541 Mrd. Euro. Ein beträchtlicher Teil dieser Mitarbeiter ist lediglich im Marketingbereich tätig.

Das Fazit lautet:

• Eine breite Diversifizierung und ein hoher Liquiditätsgrad bringen Sicherheit.
• Der Markt ist schlauer als einzelne Akteure.
• Ein geringer Portfolioumschlag senkt die Kosten.
• Die wissenschaftliche Herangehensweise bringt marktgerechte Renditen.
• Langfristige Liquidität und Verfügbarkeit sind entscheidend für den Erfolg.

Wenn Sie mehr über die Unterschiede bei Indexfonds erfahren möchten und sich für das Angebot der Dimensional Fonds interessieren, finden Sie hier eine interessante Zusammenfassung.Dimensional Fonds bietet mit seinem flexiblen und effektiven Anlageprozess eine attraktive Alternative zu herkömmlichen Indexfonds.

Hinweis: Die Informationen in diesem Artikel dienen nur zu allgemeinen Informationszwecken und stellen keine Anlageberatung dar. Jegliche Entscheidungen zum Investment sollten auf einer individuellen Beratung und Prüfung Ihrer persönlichen finanziellen Situation basieren.